Банковская гарантия по 223-ФЗ

Банковская гарантия по 223-ФЗ

Для того чтобы стать полноправным участником тендера, необходимо предоставить целый пакет документов — таковы обязательные требования, предусмотренные российским законодательством в сфере закупок. Банковская гарантия 223-ФЗ — один из документов, который может потребоваться. Она является одним из способов обеспечения выполнения всех обязательств, указанных в договоре. В случае, если поставщик откажется от выполнения условий контракта или выполнит их не в полном объеме, то финансовые риски возьмет на себя банк, предоставивший гарантию. Также есть гарантия для обеспечения участия компании в тендере: обычно это 1-5% от начальной цены контракта. которые или вносятся деньгами на счет заказчика или предоставляется банковская гарантия на эту сумму.

‍

Что такое 223-ФЗ?

Федеральный закон №223 был принят 18.07.2011. В нем описываются процедуры закупок товаров, работ и услуг некоторыми видами юридических лиц. К ним относятся:

• корпорации, учрежденные РФ (госкорпорации);
• компании, основные средства которых находятся в государственной собственности (госкомпании);
• организации, работающие в регулируемых видах деятельности — субъекты естественных монополий, предприятия коммунального комплекса;
• государственные или муниципальные учреждения бюджетной сферы, унитарные предприятия, проводящие закупки не за собственный счет, а с привлечением субсидий или грантов;
• компании, в уставном капитале которых доля Российской Федерации, ее отдельного субъекта или муниципального образования составляет более 50%.

Федеральным законом регулируется весь процесс организации закупок теми видами юридических лиц, которые указаны в 223-ФЗ. Это такие компании, как Росатом, РЖД, Холдинг МРСК, Ленэнерго и т.д.

‍

Виды банковской гарантии 223-ФЗ

Федеральным законом предусматривается несколько разновидностей банковских гарантий. Среди них можно выделить следующие:

• для обеспечения исполнения условий государственного контракта. Если фактическая работа исполнителя не соответствует прописанным в договоре обязанностям — выполняется не в полном объеме, некачественно, некорректно или же полностью исполнитель на одном из этапов вовсе отказывается от выполнения оговоренных ранее обязательств — банковская гарантия обязывает банк, выдавший ее, выплатить определенную сумму в качестве компенсации;
• для обеспечения заявки подрядчика. В таком случае банковская гарантия выступает в качестве подтверждения того, что поставщик не откажется от подписания контракта, и документально подтверждает его намерения;
• для возврата авансового платежа. Необходима для того, чтобы возместить аванс в полном размере, если после его выплаты исполнитель отказался от намерений по выполнению обязательств.

‍

Отличия банковской гарантии 223-ФЗ от 44-ФЗ

Основное отличие 2-х федеральных законов заключается в том, что 223-ФЗ отличается большей лояльностью. Согласно ему, у заказчика появляется больше прав по формированию требований к банковской гарантии. В Федеральном законе №223 обозначены только общие условия по осуществлению закупки.

Также важным отличием является то, что данные о выданных банковских гарантиях по 44-ФЗ публикуются в едином реестре на официальном портале государственных закупок. Что касается 223-ФЗ, то для него отсутствует такое обязательное требование. Это обязывает быть более внимательным при оформлении, чтобы избежать нелегитимной банковской гарантии.

Как отличить подделку? Вот основные признаки, что банковская гарантия 223-ФЗ ненастоящая:

• в реквизитах на оплату указан расчетный счет не банка, а иного юридического лица;
• при оформлении к вашей компании не было предъявлено требований по финансовому состоянию.

‍

Требования к компаниям для получения банковской гарантии 223-ФЗ

Федеральный закон 223 ФЗ предусматривает, что все юридические лица, участвующие в процедуре государственных закупок и желающие получить гарантию от банка, должны соответствовать ряду условий:

• компания существует более определенного периода времени: у разных банков по разному — некоторые выдают небольшие банковские гарантии компаниям от 3-х месяцев, от 6 месяцев, от 1 года;
• имеет расчетный счет в одном из банков РФ;
• нет задолженностей по уплате налогов;
• финансовая отчетность сдана в срок;
• по результатам последнего отчетного квартала не отражен убыток, допускается в некоторых случаях наличие убытка в 1-2 кварталах, если имеется выраженная сезонность в деятельности организации;
• не участвует в качестве ответчика в судебных разбирательствах. Но как правило, небольшие судебные требования не являются проблемой. Обычно устанавливается какой-то лимит, например, сумма судебных требований не должна превышать более чем 100 тыс рублей или некоторый процент от выручки или валюты баланса компании.

Сумма банковской гарантии определяется заказчиком. Как правило, она рассчитывается как определенный процент от общей суммы контракта. Итоговая стоимость банковской гарантии зависит от ряда факторов:

• от суммы, которую гарантия должна покрывать;
• от срока, в течение которого гарантия будет действовать (например, если ставка 3% годовых, гарантия на 1 или 2 года будут отличаться по цене в два раза);
• от условий по контракту — если есть аванс и риск его невозврата банку надо закрыть, стоимость гарантии будет больше;
• от финансового положения компании;
• если компания готова внести в банк частичное покрытие гарантии в виде депозита или залога, то цена гарантии будет ниже.

‍

Как получить банковскую гарантию по 223-ФЗ?

Если вам требуется банковская гарантия, то в первую очередь вам нужно:

1. Убедиться в том, что ваша компания в принципе может получить банковскую гарантию на необходимую сумму. Общие требования, помимо указанных выше:

1. отсутствие убытков в бухгалтерской отчетности (при этом допускается обоснованный убыток в 1 квартал);
2. запрашиваемая банковская гарантия должна быть сопоставима по сумме со средней выручкой вашей компании за 1 квартал;
3. опыт выполнения аналогичных контрактов.

1. Выбрать финансовое учреждение, которые предоставит вам банковскую гарантию на наилучших условиях.

Вы можете обратиться к специалистам нашей компании для уточнения условий и требований по телефону: 8 (800) 333-50-46. Мы работаем с компаниями из любого региона РФ. Звонок бесплатный.

Первое, что вам имеет смысл сделать, это запросить условия по предоставлению банковской гарантии по 223-ФЗ в банках, где у вас открыты расчетные счета, через которые вы проводите основные взаиморасчеты.

Далее вы можете с нашей помощью получить расчет стоимости и условия по выдаче гарантии от наших банков-партнеров, тщательно отобранных за годы работы. Для этого подготовьте бухгалтерскую отчетность вашей компании и направьте нашему специалисту из отдела банковских гарантий.

Если вам нужна гарантия на сумму до 50-150 миллионов рублей, вы сможете оформить ее по упрощенной экспресс-программе, предлагаемой рядом банковских организаций. Имейте в виду, что если вам нужна банковская гарантия на возврат аванса на сумму от 10-30 миллионов рублей (в зависимости от банка), то в большинстве случаев от вашей компании финансовое учреждение потребует одной или нескольких обеспечительных мер:

• открытия расчетного счета;
• поручительства собственников компании;
• депозита денежных средств на сумму от 5 до 50% от суммы аванса в качестве залога;
• проведения оборотов через банк.

‍

Стоимость банковской гарантии

На сайте нашей компании вы можете рассчитать, какова будет стоимость оформления гарантии от банка. Для этого воспользуйтесь специальным калькулятором, представленным на странице.

Итоговая стоимость обращения в нашу компанию будет зависеть от конкретных деталей вашей ситуации и формироваться из необходимости проведения оценки вашей компании, сопровождения сделки, особенностей вашей сделки и получаемой гарантии.

Вся процедура может занять от одного дня до одного месяца. Основные этапы процесса:

• сбор нужных документов (учредительные документы, финансовая отчетность и др.);
• подача документов в финансовую организацию;
• дополнительные действия, которые может потребовать банк: открытие депозита, предоставление залога, привлечение поручителя;
• получение гарантии.

Единый Центр Финансовой Поддержки имеет десятилетний опыт работы в сфере государственных закупок. Это позволяет нам работать с различными компаниями и сферами, предоставляя гарантированно качественные финансовые и юридические услуги по конкурентоспособной стоимости.

‍